開信息顯示，幾年前光大銀行（601818）即開始提前分析政府融資平臺貸款的潛在風險，并采取了積極有效的風險管控措施，包括持續(xù)壓縮此類貸款規(guī)模，控制市場準入、設定提前退出機制、充分計提撥備及總量控制等。最新公開資料表明，截至2011年一季度末，光大銀行政府融資平臺貸款余額僅為949億元，較2010年末減少220億元，占貸款總額的比例也從15%下降至11.5%。
近期，地方政府融資平臺貸款成為國內(nèi)外關注的焦點。一些國外機構曾發(fā)布針對性文章，強調(diào)此類貸款對中國經(jīng)濟及中國銀行（601988）業(yè)的負面影響。針對外界的疑慮與猜測，中國人民銀行于7月11日在其官方網(wǎng)站刊登《中國人民銀行新聞發(fā)言人就地方政府融資平臺貸款有關問題答記者問》（以下簡稱《答記者問》），表示此類貸款的總量和風險均被明顯高估。
此外，中國國家審計署此前也曾公開表明一些地區(qū)和行業(yè)確實存在債務風險隱患，但并不構成系統(tǒng)性或全局性風險。
實際上，上述觀點也得到了一些專業(yè)機構的支持與認可。此前某國內(nèi)知名投資銀行發(fā)布研究報告測算平臺類貸款總量約為8.5~9.5萬億元，其他大型國內(nèi)外機構也預計10萬億元左右的總量。據(jù)澳新銀行大中華區(qū)經(jīng)濟研究總監(jiān)劉利剛發(fā)布的文章顯示，假設地方融資平臺貸款將在5年之內(nèi)還本付息，年償還本息約2~3萬億元，占地方政府財政收入的25%~30%；而在20%的地方政府財政收入增速下，還付本息占地方政府財政收入的比例將下降至10%~15%的水平，地方政府完全有能力償還此類債務。另外有經(jīng)濟學家認為，10萬億元的政府融資平臺貸款僅占中國2010年GDP的四分之一，且目前中國財政收入每年還在以20%的速度遞增，就算這10萬億元債務全部違約，對中國經(jīng)濟的整體影響也較為有限，風險也在可承受的范圍內(nèi)。
人行新聞發(fā)言人表示，從上市銀行的信息看，目前我國商業(yè)銀行很多是上市公司，這些銀行定期發(fā)布的財務報告均是經(jīng)過會計師事務所審計的，從這些報告披露的數(shù)據(jù)信息看，銀行不良貸款比例是很低的。商業(yè)銀行也很注重對貸款質(zhì)量和風險加強管控，這點在光大銀行的經(jīng)營管理中得到了充分體現(xiàn)。
記者了解到，自從去年8月份成功登陸A股市場以來，光大銀行持續(xù)加強風險管理建設，風險管理體系得到進一步完善。作為首批申請巴塞爾新資本協(xié)議自愿達標的商業(yè)銀行之一，光大銀行圍繞信用風險垂直化管理、市場風險集中化管理、操作風險和合規(guī)風險層次化管理的基本理念，從組織、流程、政策、技術和文化等方面不斷深化全面風險管理體系建設，提升風險管理能力。同時，針對外界關注較多的房地產(chǎn)及政府融資平臺類貸款風險，該行開展了多種形式的風險排查與調(diào)研，力求及早發(fā)現(xiàn)風險預警信號，及時采取應對措施。對于房地產(chǎn)貸款風險，該行提出限額控制、名單管理、封閉運行、落實擔保、及時回收等實際措施；對于政府融資平臺類貸款風險，該行提出優(yōu)化借款主體、嚴控還款期限、完善提前退出機制、嚴控市場準入、充分計提撥備等多種審慎措施全力確保資產(chǎn)質(zhì)量。接近光大銀行的有關人士表示，目前光大銀行房地產(chǎn)及政府融資平臺類貸款不良率低于該行整體不良率，該行風險管理理念將進一步緩釋此類貸款的風險，保障資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。從資產(chǎn)質(zhì)量上看，此前公布的年報和季報分別表明，截至2010年底，光大銀行撥備覆蓋率、不良貸款率和撥貸比水平分別達到313.38%、0.75%和2.34%，其中撥貸比水平居股份制商業(yè)銀行首位，并與2.5%的監(jiān)管要求最為接近，釋放了未來撥備計提壓力。截至2011年一季度，該行撥備覆蓋率、不良貸款率和撥貸比分別達到329.52%、0.70%和2.29%，資產(chǎn)質(zhì)量進一步提升。對于政府融資平臺貸款，該行更是予以充分重視。公開信息顯示，幾年前光大銀行即開始提前分析政府融資平臺貸款的潛在風險，并采取了積極有效的風險管控措施，包括持續(xù)壓縮此類貸款規(guī)模，控制市場準入、設定提前退出機制、充分計提撥備及總量控制等。最新公開資料表明，截至2011年一季度末，光大銀行政府融資平臺貸款余額僅為949億元，較2010年末減少220億元，占貸款總額的比例也從15%下降至11.5%。除此之外，此類貸款不良率及撥備覆蓋率分別為0.57%和466.18%，均顯著優(yōu)于整體不良率及撥備覆蓋水平，資產(chǎn)質(zhì)量總體良好、風險可控。
目前，光大銀行H股上市已進入最后沖刺階段。據(jù)市場人士透露，雖然近期國內(nèi)外資本市場相對低迷，但在與海外專業(yè)投資機構的溝通過程中，光大銀行憑借其領先同業(yè)的業(yè)績增速、更加均衡的業(yè)務模式、同業(yè)領先的創(chuàng)新能力、完善的風險管理體系及不斷提升的資產(chǎn)質(zhì)量等，投資價值受到了國際投資者的充分認可。據(jù)消息靈通人士表示，目前已有多家重量級的投資機構明確承諾將參加此次發(fā)行。此次H股發(fā)行后，通過有效補充資本為光大銀行今后的快速發(fā)展奠定堅實基礎，有利于進一步增強該行綜合實力。
